ほとんどの配当型上場投資信託 (ETF) には、その選択方法を検討するまで明らかにならない弱点があります。高利回り戦略は、最終的にリスクが高く、財務的に不安定で不安定な企業を所有することになる可能性があります。配当成長戦略は一般に、より健全な企業を優先しますが、利回りは比較的低くなる傾向があります。
の シュワブ米国配当株ETF (NYSEMKT: SCHD) は異なるアプローチを採用しています。これは、多くの配当投資家が過小評価している質の高いスクリーニングを追加しながら、両方の問題に対処します。
2009 年に Nvidia を忘れましたか?この珍しい信号が再び点滅しています。 2009 年、Nvidia というあまり知られていないチップメーカーに「ダブルダウン」信号が点滅しました。 Nvidia の 100 分の 1 の規模の企業でも、ここ数年で初めて、同じ「完全な有罪判決」の信号が点滅しています。 続く “
この多面的な戦略があるため、このファンドは長期的な資産を構築するのに最適なファンドの 1 つであると私は信じています。
SCHD の最大の利点は、歩留まりではなく、その選択方法です
シュワブ米国配当株ETFは、 ダウ・ジョーンズ米国配当100指数これは、配当利回り、配当成長率、バランスシートの質という 3 つの主要な特性に基づいた選択プロセスを使用します。
対象となる企業は、少なくとも 10 年間連続して配当を支払っている必要があります。次に、配当利回り、5 年間の配当成長率、自己資本利益率 (ROE)、負債に対するフリー キャッシュ フローの 4 つの要素を使用して株式を評価します。
これを効果的にしているのは、これらの要素が相互にチェックし合い、脆弱な銘柄を排除するためです。
高い配当利回りは魅力的な収入機会かもしれませんが、財政難や減配リスクの高まりを示す可能性もあります。ただし、ファンドの品質審査は、この 2 つを区別するのに役立ちます。配当が大きく成長するのは良いことですが、利回りが低いと魅力が減ります。しかし、同ファンドは平均を上回る利回りに重点を置いており、この潜在的な収入問題に対処するのに役立っている。
その結果、単に 1 つを選択するのではなく、さまざまなアプローチの弱点に対処する戦略が生まれます。最終的には、配当プロファイルの点で「最高の中の最高」と考えられる 100 銘柄のポートフォリオが作成されます。
SCHD の独自の収益プロファイル
シュワブ米国配当株ETFの利回りは現在3.1％となっている。これは強力な数字であり、 S&P500 (SNPINDEX: ^GSPC)。しかし、より重要な事実は、2011年の設立以来、年間総分配金を毎年引き上げていることです。
この組み合わせがファンドの大きなセールスポイントの一つだ。配当投資家は通常、高利回りと増配のどちらかを選択する必要があります。しかし、この ETF は、その両方を高レベルで実現できる数少ない ETF の 1 つです。投資家は今日、安定した長期配当成長を獲得しながら高収入を得ることができます。そしてそのポートフォリオは、この成長を数十年にわたって維持できる耐久性と収益性の高い企業で構築されています。
